Simulador Vida Individual | Universidad Quálitas

RECUERDA QUE TIENES 20 MINUTOS PARA RESPONDER TU EVALUACIÓN.

Vida Individual

Módulo 9 Vida Individual Cedula "A"

1 / 20

La combinación de indemnizaciones de beneficios por accidente e invalidez permitirían el pago de todas ellas en el siguiente caso:

Cuando existen pérdidas orgánicas que deriven en un estado de invalidez

Cuando en el mismo evento se presenten pérdidas orgánicas que deriven en un estado de invalidez

Cuando exista pérdida de la vista por diabetes que derive en un estado de invalidez

Cuando en eventos distintos se presenten pérdidas orgánicas y estado de invalidez

2 / 20

Son conceptos que ayudan a conocer la inversión inicial necesaria para alcanzar un capital a futuro, o viceversa:

Depreciación y apreciación

Valor presente y valor futuro

Instrumentos de inversión

Interés simple e interés compuesto

3 / 20

A los excedentes de prima que paga el asegurado por una prima nivelada se les llama:

Reservas técnicas

Reservas matemáticas

Dividendos

Fondo en administración

4 / 20

La exención del pago de primas es un beneficio cuya suma asegurada es:

La prima de los beneficios adicionales

La misma suma asegurada contratada para el plan básico

La prima de la cobertura por fallecimiento

La prima de la póliza

5 / 20

La prima que una aseguradora utiliza en los seguros de vida a plazos superiores de un año es:

Promedio de primas puras de todas las edades por las que atravezará dividida entre el plazo total del plan contratado

Prima nivelada resultante del promedio de primas puras menos el rendimiento de los excedentes.

Prima ascendente año con año de acuerdo a la edad alcanzada.

Prima única año con año aplicando el factor de riesgo por edad alcanzada

6 / 20

El plazo necesario para considerar una incapacidad total y permanente es de:

365 dias

60 días

30 Días

180 dias

7 / 20

Los componentes de la prima total son:

Costo del riesgo y gastos de administración y adquisición

Costo del riesgo, gastos, utilidad e impuestos o recargos

Costo del riesgo, gastos y utilidad de accionistas

Gastos, utilidad, impuestos y reaseguro

8 / 20

La disposición de la reserva para el destino que el asegurado quiera se llama:

Rescate

Seguro saldado

Préstamo automático

Préstamo ordinario

9 / 20

Los pagos que el asegurado hace a la aseguradora y los que ésta hace al asegurado son:

Primas que el asegurada paga e Indemnización o reembolso que recibe

Primas que el asegurado paga e indemnizaciones que recibe en forma de renta, reembolso o liquidación

Primas que el asegurado paga e indemnización, reembolso o renta vitalicia que recibe

Primas que el asegurado paga e indemnización, renta y liquidación que recibe

10 / 20

El seguro de vida ampara los siguientes riesgos básicos

Fallecimiento y accidente

Supervivencia e incapacidad

Incapacidad y accidente

Fallecimiento y supervivencia

11 / 20

Las utilidades que la aseguradora obtiene en el manejo de su cartera de pólizas de vida individual y que reparte entre los asegurados recibe el nombre de:

Dividendos

Reservas matemáticas

Reservas técnicas

Fondos en administración

12 / 20

La estadística mexicana apunta a un incremento en el índice de supervivencia de la población. Esa realidad es un riesgo cubierto por los seguros de vida en la cobertura de:

Fallecimiento prematuro

Incapacidad total o parcial

Enfermedades graves

Supervivencia improductiva

13 / 20

Al anticipar un porcentaje de la suma asegurada básica en el beneficio de enfermedades terminales, el resto de la suma asegurada queda registrada de la siguiente forma:

En la reserva de obligaciones pendientes ya que para pagar el anticipo debe existir diagnóstico terminal en un lapso de 12 meses

En la reserva especial ya que el riesgo se espera que ocurra en un lapso de 12 meses

En la reserva de riesgo en curso hasta en tanto no se presente la reclamación por fallecimiento

En reserva contingente ya que el riesgo se espera que ocurra en un lapso de 12 meses

14 / 20

La representación matemática del valor futuro es:

Vf = C x (1 + i)ⁿ

VP= C x N/2

C = Vp(1-i)ⁿ

i= C x N / 2

15 / 20

Una de las principales diferencias entre los planes tradicionales y los universales es:

Los tradicionales pueden ser vitalicios, los universales no

Los tradicionales permiten beneficios adicionales, los universales no

Los tradicionales generan valores garantizados, los universales no

Los tradicionales pueden pagarse fraccionados, los universales no

16 / 20

Un asegurado con 4 años de antigüedad en su seguro de vida cae en un bache económico que le impide pagar la póliza en tiempo, por lo que incurre en impago que lleva a la cancelación de la póliza. ¿Cuánto tiempo tendría para rehabilitarla sin mayores requisitos?

Seis meses

Un año

Medio mes

Mes y medio

17 / 20

El plan temporal tiene las siguientes coberturas,

EXCEPTO:

Cubre el fallecimiento durante el plazo contratado

Las primas se pagan por todo el plazo contratado

Se contrata por un plazo determinado

Si el asegurado sobrevive, cobrara la suma asegurada

18 / 20

El modelo de plan en donde la prima sirve para comprar sumas a plazos de 30 días que al vencer, se invierten en fondos que van conformando un capital para el asegurado es:

Vida pagos limitados

Dotal a corto plazo

Dotal mixto

Dotal puro

19 / 20

El plan vitalicio tiene las siguientes coberturas,

EXCEPTO:

Las primas se pagan por todo el plazo del seguro

Las primas se pagan por un tiempo limitado

Cubre el fallecimiento durante toda la vida del asegurado

Si el asegurado sobrevive a los 99 anos, cobrara la suma asegurada

20 / 20

La prima que promedia el costo de todo el plazo, lo divide entre el número de años que pagará el asegurado y amortiza los rendimientos obtenidos es:

La prima única

La prima nivelada

La prima de tarifa

La prima escalonada

Your score is

The average score is 49%