TIPOS DE DOCUMENTOS
TIPOS DE DOCUMENTOS
Se aceptarán, preferentemente, las siguientes:
Credencial para votar.
2. Pasaporte.
3. Cédula Profesional.
4. Cartilla del Servicio Militar Nacional.
En caso de que el cliente no cuente con ninguna
de las opciones anteriores, se podrán aceptar:
5. Certificado de Matrícula Consular.
6. Tarjeta Única de Identidad Militar.
7. Credenciales y/o Carnets de afiliación
al IMSS o del ISSSTE.
8. Tarjeta de afiliación al INAPAM.
9. Licencia para conducir.
10. Credenciales emitidas por autoridades
federales, estatales o municipales.
I. Los documentos señalados en los numerales 1) y 2) deberán tener una antigüedad no mayor a tres meses, contados a partir de su fecha de expedición. En el resto de los documentos no será necesaria esta validación.
II. En caso de que el documento no señale una fecha de expedición, se deberá considerar el periodo de facturación y el plazo de tres meses comenzará a partir del último día del mes de facturación. Si el periodo de facturación contempla dos meses, se tomará el último día del segundo mes.
Ejemplos:
1) Fecha de expedición del comprobante: 13/05/2022 | Válido hasta: 13/08/2022
2) Periodo de facturación: Abril 2022 | Válido hasta: 30/07/2022
3) Periodo de facturación: Enero y Febrero 2022 | Válido hasta: 28/05/2022
III. Criterios para la validación de la antigüedad:
1) Para confirmar que el expediente se integró adecuadamente, se deberá validar que el periodo entre la fecha de expedición del comprobante de domicilio y la fecha en que fue cotejado, no sea mayor a tres meses.
2) Para confirmar la validez entre la fecha en que se integró
el expediente y la fecha de inicio de vigencia de la póliza, se debe validar que el periodo entre la fecha de expedición del comprobante de domicilio y la fecha de inicio de vigencia,
no sea mayor a tres meses.
Ejemplo 1 | Expediente válido
Fecha del comprobante
de domicilio: 20/04/2022
Fecha en el Formato KYC: 15/05/2022
Fecha de cotejo: 17/05/2022
Fecha de inicio de vigencia: 28/05/2022
Ejemplo 2 | Expediente NO válido
Fecha del comprobante
de domicilio: 20/01/2022
Fecha en el Formato KYC: 25/01/2022
Fecha de cotejo: 25/01/2022
Fecha de inicio de vigencia: 15/07/2022
Para acreditar la legal existencia de una persona moral, se puede
recibir alguno de los siguientes tipos de instrumento notarial:
1) Acta Constitutiva.
2) Testimonio de la protocolización de un acta de Asamblea,
en la cual se hagan constar los antecedentes de la constitución.
La información que se debe validar en el documento para corroborar
que coincida con lo que se manifestó en el Formato KYC, es la siguiente:
1) Fecha de constitución
2) Razón o Denominación Social
3) Objeto Social
4) Folio mercantil. Este dato se puede consultar en un documento adicional en el
que se hace constar la inscripción al registro público correspondiente.
NOTA: Los ejemplos que aquí se adjuntan contienen únicamente las páginas
en las que se puede validar la información antes señalada, pero es importante
recordar que, para la integración de expedientes, se debe entregar
el instrumento notarial COMPLETO.
Se trata del documento por medio del cual se hacen constar las facultades otorgadas a la persona que actúa en representación de la sociedad o dependencia pública. Dependiendo el tipo de entidad, se puede recibir alguno de los siguientes documentos:
1) Copia certificada del testimonio o de la escritura constitutiva en la que consten las facultades conferidas al apoderado. En ocasiones, dentro del Acta Constitutiva se detalla la información sobre la persona facultada para representar a la sociedad, tal como es el caso del administrador único. En caso de que no se detalle esa información o si la persona declarada como apoderado legal a través del Formato KYC es diferente, se deberá obtener el instrumento correspondiente que señale las facultades conferidas a dicha persona.
2) Tratándose de instituciones de crédito y casas de bolsa, constancia de nombramiento en términos del artículo 90 de la Ley de Instituciones de Crédito y 129 de la Ley del Mercado de Valores, respectivamente.
3) Tratándose de dependencias y entidades públicas federales, estatales y municipales, así como de otras personas morales mexicanas de derecho público, para comprobar las facultades de sus representantes legales y/o apoderados deberá estarse a lo que dispongan las leyes, reglamentos, decretos o estatutos orgánicos que las creen y regulen su constitución y operación, y en su caso, copia de su nombramiento o por instrumento público expedido por fedatario, según corresponda.
Se trata del documento por medio del cual se hacen constar las facultades otorgadas a la persona que actúa en representación de la sociedad o dependencia pública. Dependiendo el tipo de entidad, se puede recibir alguno de los siguientes documentos:
1) Copia certificada del testimonio o de la escritura constitutiva
en la que consten las facultades conferidas al apoderado. En ocasiones, dentro del Acta Constitutiva se detalla la información sobre la persona facultada para representar a la sociedad, tal como es el caso del administrador único. En caso de que no se detalle esa información o si la persona declarada como apoderado legal a través del Formato KYC es diferente, se deberá obtener el instrumento correspondiente que señale las facultades conferidas a dicha persona.
2) Tratándose de instituciones de crédito y casas de bolsa, constancia de nombramiento en términos del artículo 90 de la Ley de Instituciones de Crédito y 129 de la Ley del Mercado de Valores, respectivamente.
3) Tratándose de dependencias y entidades públicas federales, estatales y municipales, así como de otras personas morales mexicanas de derecho público, para comprobar las facultades de sus representantes legales y/o apoderados deberá estarse a lo que dispongan las leyes, reglamentos, decretos o estatutos orgánicos que las creen y regulen su constitución y operación, y en su caso, copia de su nombramiento o por instrumento público expedido por fedatario, según corresponda.
Es un documento fiscal emitido por la SHCP para brindar identidad exclusiva a cada contribuyente mexicano. Es indispensable estar inscrito en el Registro Federal de Contribuyentes para obtenerla.
Dado que cualquier tipo de contribuyente, de todos los regímenes fiscales, está condicionado al cumplimiento de sus respectivas obligaciones fiscales, la cédula es un elemento con el que deben contar en primera instancia para ello.
Características de la Cédula Fiscal actual:
1) Contiene un código QR.
2) Presenta la siguiente información:
- Nombre completo
- Denominación o razón social
- CURP, en su caso
- Fecha de inicio de operaciones
- Situación fiscal
- Domicilio
- Características fiscales (régimen y obligaciones)
> FM2 | Residente temporal
2) Residente temporal estudiante.
Autoriza al extranjero para permanecer en el país por el tiempo que duren los estudios que acredite que va a realizar, hasta la obtención del certificado correspondiente, con derecho a entrar y salir del territorio nacional cuantas veces lo desee, con permiso para realizar actividades remuneradas cuando se trate de estudios de nivel superior, posgrado e investigación y deberá renovarse anualmente.
> FM3 | Residente permanente
Autoriza al extranjero para permanecer en el territorio nacional de manera indefinida, con permiso para trabajar a cambio de una remuneración en el país.
